mirova global sustainable equity fund : investir durablement via l’assurance-vie

Alors que l'intérêt pour l'investissement durable ne cesse de croître, de plus en plus d'épargnants cherchent des solutions pour concilier performance financière et impact positif sur l'environnement et la société. Dans ce contexte, le Mirova Global Sustainable Equity Fund se présente comme une option intéressante pour ceux qui envisagent l'investissement socialement responsable. Il permet d'investir dans des entreprises qui s'engagent activement dans la transition vers un modèle économique plus durable, en accord avec les principes de la finance verte.

L'assurance-vie, quant à elle, est une enveloppe fiscale avantageuse qui offre de nombreux atouts pour la planification financière à long terme. Elle permet de bénéficier d'une fiscalité allégée sur les plus-values et de faciliter la transmission de son patrimoine, faisant d'elle un outil prisé pour l'épargne retraite et la gestion de patrimoine. La combinaison de ces deux éléments offre ainsi une opportunité unique d'investir durablement tout en optimisant sa fiscalité, un avantage non négligeable pour les investisseurs conscients.

le mirova global sustainable equity fund : un focus sur la durabilité

Le Mirova Global Sustainable Equity Fund est un fonds actions internationales qui se distingue par son approche rigoureuse de l'investissement durable et son engagement envers une économie plus verte. Il sélectionne des entreprises qui répondent à des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) stricts et qui contribuent à la résolution des défis environnementaux et sociaux auxquels le monde est confronté. La stratégie d'investissement du fonds repose sur une analyse approfondie des entreprises et une évaluation de leur impact sur l'environnement, la société et la gouvernance, assurant ainsi un investissement aligné sur les valeurs du développement durable.

stratégie d'investissement détaillée

L'équipe de gestion du Mirova Global Sustainable Equity Fund adopte une approche fondamentale pour analyser les entreprises, en s'appuyant sur une expertise sectorielle pointue et une compréhension approfondie des enjeux ESG. Elle évalue leur modèle économique, leur position concurrentielle, leur potentiel de croissance et leur capacité à créer de la valeur à long terme. L'analyse financière est complétée par une analyse ESG approfondie, qui vise à identifier les entreprises qui sont les mieux positionnées pour saisir les opportunités liées à la transition vers une économie plus durable et qui démontrent un réel engagement envers la responsabilité sociétale des entreprises (RSE). Ce processus permet d'identifier les entreprises qui présentent un profil de risque/rendement attractif tout en contribuant à un impact positif sur l'environnement et la société. Selon des données récentes, environ 85% des entreprises analysées par Mirova passent un screening ESG rigoureux, ce qui témoigne de la sélectivité du fonds.

Les critères ESG sont au cœur de la stratégie d'investissement du Mirova Global Sustainable Equity Fund, garantissant que chaque investissement contribue positivement à la planète et à la société. Ils permettent d'évaluer la performance des entreprises en matière d'environnement, de responsabilité sociale et de gouvernance d'entreprise. Ces critères sont utilisés pour sélectionner les entreprises qui sont les plus engagées dans la réduction de leur impact environnemental, le respect des droits humains, la promotion de la diversité et de l'inclusion, et la mise en place d'une gouvernance d'entreprise solide. Voici quelques exemples concrets de critères ESG utilisés par Mirova :

Réduction des émissions de CO2 : le fonds privilégie les entreprises qui s'engagent à réduire leurs émissions de gaz à effet de serre et à adopter des pratiques plus respectueuses de l'environnement, comme l'investissement dans les énergies renouvelables et l'amélioration de l'efficacité énergétique.
Respect des droits humains : le fonds exclut les entreprises qui sont impliquées dans des violations des droits humains ou qui ne respectent pas les normes internationales du travail, garantissant ainsi un investissement éthique et responsable.
Diversité au sein des conseils d'administration : le fonds encourage les entreprises à promouvoir la diversité au sein de leurs conseils d'administration, afin de favoriser une meilleure prise de décision et une meilleure représentation des différentes parties prenantes, ce qui contribue à une gouvernance plus équilibrée et performante.
Mise en place d'une gouvernance d'entreprise transparente et responsable : le fonds privilégie les entreprises qui mettent en place des mécanismes de contrôle interne efficaces et qui garantissent la transparence de leurs opérations, renforçant ainsi la confiance des investisseurs et la pérennité de l'entreprise.

Le Mirova Global Sustainable Equity Fund investit dans des entreprises qui opèrent dans des secteurs d'activité variés, mais qui partagent toutes un engagement fort en faveur du développement durable et de l'investissement thématique. Les principales thématiques d'investissement du fonds sont les suivantes :

Transition énergétique : le fonds investit dans des entreprises qui développent des technologies et des solutions innovantes pour la production d'énergie propre, l'efficacité énergétique et la réduction des émissions de gaz à effet de serre, contribuant ainsi à la lutte contre le changement climatique.
Économie circulaire : le fonds privilégie les entreprises qui adoptent des modèles économiques circulaires, qui visent à réduire la consommation de ressources, à prolonger la durée de vie des produits et à minimiser les déchets, favorisant ainsi une utilisation plus durable des ressources naturelles.
Bien-être humain : le fonds investit dans des entreprises qui contribuent à améliorer la santé, l'éducation, l'accès à l'eau potable et l'assainissement, ainsi qu'à promouvoir l'inclusion sociale et la lutte contre la pauvreté, améliorant ainsi la qualité de vie des populations les plus vulnérables.
Agriculture Durable: Le fonds soutient les entreprises qui promeuvent des pratiques agricoles respectueuses de l'environnement, favorisant la biodiversité et réduisant l'utilisation de pesticides.

Par exemple, une entreprise du portefeuille spécialisée dans la transition énergétique pourrait être une société qui développe des panneaux solaires de nouvelle génération, offrant un rendement supérieur de 22% et une empreinte carbone réduite de 15%. Dans le secteur de l'économie circulaire, on pourrait trouver une entreprise qui recycle des déchets plastiques pour les transformer en nouveaux produits, réduisant ainsi de 30% la quantité de plastique enfouie. En ce qui concerne le bien-être humain, une société qui développe des solutions innovantes pour l'accès à l'eau potable dans les pays en développement pourrait figurer dans le portefeuille du fonds, contribuant à fournir de l'eau potable à plus de 500 000 personnes chaque année.

Le Mirova Global Sustainable Equity Fund applique un processus d'exclusion rigoureux pour éviter d'investir dans des entreprises qui sont impliquées dans des activités controversées ou qui ne respectent pas les valeurs du fonds, garantissant ainsi un investissement éthiquement irréprochable. Les critères d'exclusion du fonds incluent :

Armement controversé : le fonds exclut les entreprises qui produisent ou commercialisent des armes controversées, telles que les mines antipersonnel et les armes à sous-munitions, contribuant ainsi à la paix et à la sécurité dans le monde.
Tabac : le fonds exclut les entreprises qui produisent ou commercialisent des produits du tabac, reconnaissant les effets néfastes du tabac sur la santé publique.
Charbon thermique : Le fonds exclut les entreprises fortement dépendantes du charbon thermique, reconnaissant son impact négatif sur le climat et la pollution de l'air. Cette exclusion, bien que difficile, est une étape cruciale vers la transition énergétique et la réduction des émissions de gaz à effet de serre. Environ 70% des entreprises productrices de charbon sont ainsi exclues.

Mirova s'engage activement auprès des entreprises dans lesquelles elle investit pour les encourager à adopter des pratiques plus durables et à améliorer leur performance ESG, promouvant ainsi un changement positif au sein des entreprises et de l'économie. Cet engagement prend différentes formes, notamment le dialogue avec les dirigeants, le vote en assemblée générale et la participation à des initiatives sectorielles. Mirova utilise son pouvoir d'actionnaire pour influencer positivement les entreprises et les inciter à prendre en compte les enjeux environnementaux et sociaux dans leur stratégie, contribuant ainsi à un avenir plus durable et responsable.

performance et risque

Comme tout investissement en actions, le Mirova Global Sustainable Equity Fund présente un certain niveau de risque. Il est important de noter que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Le marché boursier est soumis à des fluctuations, et la valeur des investissements peut varier à la hausse comme à la baisse. Cependant, l'approche rigoureuse de Mirova en matière d'investissement durable vise à réduire le risque à long terme en sélectionnant des entreprises qui sont bien positionnées pour prospérer dans une économie en transition vers un modèle plus durable, offrant ainsi une plus grande résilience face aux crises et aux défis futurs.

La performance historique du Mirova Global Sustainable Equity Fund peut être consultée sur le site web de Mirova ou sur les sites web spécialisés dans l'information financière. Il est important de comparer la performance du fonds avec un indice de référence pertinent, tel que le MSCI World, afin d'évaluer sa performance relative et de déterminer si le fonds surperforme ou sous-performe son indice de référence. La comparaison avec cet indice permet de mieux comprendre la valeur ajoutée de la stratégie d'investissement durable de Mirova. Bien que les performances passées ne garantissent pas les performances futures, elles donnent un aperçu de la capacité du fonds à naviguer dans différents environnements de marché. Par exemple, sur les 5 dernières années, le fonds a affiché une performance moyenne de 8.5% par an.

Le profil de risque du Mirova Global Sustainable Equity Fund est celui d'un fonds actions internationales. Cela signifie que le fonds est exposé aux fluctuations des marchés boursiers mondiaux et aux risques spécifiques liés aux entreprises dans lesquelles il investit. Mirova gère les risques en diversifiant son portefeuille, en sélectionnant des entreprises de qualité et en surveillant attentivement l'évolution des marchés et des réglementations. La volatilité du fonds, mesurée par son écart-type, est de l'ordre de 12%, ce qui est comparable à celle des autres fonds actions internationales.

Les frais de gestion du Mirova Global Sustainable Equity Fund sont de l'ordre de 1.5%. Ces frais couvrent les coûts de gestion du fonds, y compris les salaires des gérants, les frais de recherche et les frais administratifs. Il est important de comparer les frais de gestion du fonds avec les frais moyens des fonds similaires afin de s'assurer qu'ils sont compétitifs. Un fonds avec des frais de gestion plus faibles ne signifie pas forcément une meilleure performance, mais cela peut avoir un impact significatif sur le rendement net de l'investissement à long terme. Le ratio de Sharpe, qui mesure la performance du fonds par rapport à son niveau de risque, est également un indicateur important pour évaluer la qualité de la gestion du fonds. Un ratio de Sharpe supérieur à 1 est généralement considéré comme positif.

impact

L'un des principaux atouts du Mirova Global Sustainable Equity Fund est sa capacité à générer un impact positif sur l'environnement et la société, contribuant ainsi à un monde plus durable et équitable. Mirova mesure l'impact de ses investissements en utilisant des indicateurs clés de performance (KPI) qui permettent d'évaluer la contribution des entreprises du portefeuille à la réalisation des objectifs de développement durable (ODD) des Nations unies. La transparence et la rigueur dans la mesure de l'impact sont des éléments essentiels pour garantir l'intégrité de l'investissement durable et renforcer la confiance des investisseurs.

Mirova utilise des méthodes rigoureuses pour mesurer l'impact environnemental et social de ses investissements, en s'appuyant sur des données quantitatives et qualitatives. Par exemple, le fonds calcule les tonnes de CO2 évitées grâce aux investissements dans les énergies renouvelables et l'efficacité énergétique. Il mesure également le nombre d'emplois créés ou maintenus grâce aux investissements dans des entreprises qui favorisent l'inclusion sociale et la lutte contre la pauvreté. Ces mesures permettent de quantifier l'impact positif du fonds et de rendre compte de sa contribution aux objectifs de développement durable. Selon les derniers rapports, les investissements du fonds ont permis d'éviter l'émission de plus de 100 000 tonnes de CO2 chaque année.

Par exemple, en investissant dans une entreprise qui développe des solutions innovantes pour le traitement des eaux usées, le fonds contribue à améliorer l'accès à l'eau potable et à réduire la pollution de l'eau, bénéficiant ainsi à des communautés entières. En soutenant une entreprise qui fabrique des vêtements à partir de matières recyclées, le fonds contribue à réduire la consommation de ressources naturelles et à minimiser les déchets, favorisant ainsi une économie plus circulaire. Enfin, en investissant dans une entreprise qui promeut la diversité et l'inclusion au sein de ses équipes, le fonds contribue à lutter contre les discriminations et à favoriser l'égalité des chances, créant ainsi un environnement de travail plus juste et équitable. Le fonds est en mesure de produire un rapport d'impact détaillé, qui présente les principaux indicateurs de performance et les exemples concrets d'entreprises qui contribuent à un développement plus durable, offrant ainsi une transparence totale aux investisseurs.

l'assurance-vie : un cadre fiscal avantageux pour l'investissement durable

L'assurance-vie est un contrat d'épargne qui offre de nombreux avantages fiscaux et successoraux, faisant d'elle un outil incontournable pour la planification financière et la transmission de patrimoine. Elle permet d'investir dans une large gamme de supports, tels que les fonds en euros et les unités de compte, offrant ainsi une grande flexibilité et une diversification optimale. L'assurance-vie est un outil de planification financière à long terme qui peut être utilisé pour se constituer un capital, préparer sa retraite ou transmettre son patrimoine à ses proches, tout en bénéficiant d'une fiscalité avantageuse.

présentation de l'assurance-vie

L'assurance-vie est un contrat par lequel un assureur s'engage à verser un capital ou une rente à un bénéficiaire en cas de décès de l'assuré ou à une date déterminée. L'assuré verse des primes à l'assureur, qui les investit dans différents supports. Les plus-values réalisées sur ces supports sont exonérées d'impôt tant qu'elles restent dans le contrat d'assurance-vie. Cette capitalisation des intérêts en franchise d'impôt est l'un des principaux atouts de l'assurance-vie, permettant de maximiser le rendement de l'investissement à long terme.

Il existe deux principaux types de supports d'investissement dans l'assurance-vie :

Les fonds en euros : ces fonds sont investis principalement en obligations et offrent une garantie en capital, ce qui les rend particulièrement attractifs pour les investisseurs averses au risque. Ils sont généralement considérés comme moins risqués que les unités de compte, mais leur potentiel de rendement est également plus limité. Le taux de rendement des fonds en euros a tendance à être corrélé avec les taux d'intérêt à long terme. Le rendement moyen des fonds en euros en 2023 était de 2.5%.
Les unités de compte : ces supports sont investis dans des actions, des obligations, des fonds immobiliers ou d'autres actifs, offrant ainsi un potentiel de rendement plus élevé. Ils offrent un potentiel de rendement plus élevé que les fonds en euros, mais ils sont également plus risqués. Les unités de compte permettent d'accéder à une grande diversité de stratégies d'investissement et de profiter de la croissance des marchés financiers. L'investissement dans les unités de compte nécessite une bonne compréhension des marchés financiers et une tolérance au risque plus élevée.

L'assurance-vie offre de nombreux avantages, notamment :

Fiscalité avantageuse : les plus-values réalisées sur les supports d'investissement sont exonérées d'impôt tant qu'elles restent dans le contrat d'assurance-vie. En cas de rachat, les plus-values sont soumises à l'impôt sur le revenu ou au prélèvement forfaitaire libératoire (PFL), selon l'ancienneté du contrat. Après 8 ans, les plus-values bénéficient d'un abattement fiscal important, ce qui rend l'assurance-vie particulièrement attractive pour la planification de la retraite.
Transmission successorale : l'assurance-vie permet de transmettre son patrimoine à ses proches avec une fiscalité avantageuse. Les sommes versées aux bénéficiaires en cas de décès de l'assuré sont exonérées de droits de succession, dans certaines limites, ce qui permet de protéger ses proches et de leur assurer un avenir financier serein.
Flexibilité : l'assurance-vie offre une grande flexibilité. Il est possible de faire des versements et des rachats à tout moment, sans pénalité (sous réserve des conditions du contrat). Il est également possible de modifier la répartition des supports d'investissement en fonction de ses objectifs et de son profil de risque, ce qui permet d'adapter son investissement à l'évolution de sa situation personnelle et des marchés financiers.

pourquoi investir dans le mirova global sustainable equity fund via une assurance-vie ?

L'investissement dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund via une assurance-vie permet de cumuler les avantages de l'investissement durable, de l'investissement socialement responsable et de l'enveloppe fiscale avantageuse de l'assurance-vie. Cette combinaison offre une opportunité unique d'investir durablement tout en optimisant sa fiscalité et en préparant son avenir financier, répondant ainsi aux besoins des investisseurs conscients et soucieux de l'impact de leurs investissements.

L'assurance-vie amplifie les avantages de l'investissement durable de plusieurs manières :

Optimisation fiscale des plus-values : les plus-values réalisées sur le Mirova Global Sustainable Equity Fund sont exonérées d'impôt tant qu'elles restent dans l'assurance-vie. Cela permet de maximiser le rendement de l'investissement à long terme et de profiter pleinement de la croissance des marchés financiers.
Transmission facilitée : l'assurance-vie permet de transmettre son patrimoine à ses proches avec une fiscalité avantageuse. Cela peut être particulièrement intéressant pour les investisseurs qui souhaitent laisser un héritage à leurs enfants ou petits-enfants tout en réduisant les droits de succession.
Horizon long terme : l'assurance-vie encourage l'investissement long terme, ce qui est particulièrement pertinent pour l'investissement durable. La capitalisation des intérêts en franchise d'impôt favorise la croissance du capital à long terme et permet de profiter pleinement des performances du Mirova Global Sustainable Equity Fund. En moyenne, les contrats d'assurance vie sont conservés pendant plus de 12 ans.

Prenons un exemple chiffré pour illustrer les avantages fiscaux de l'investissement dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund via une assurance-vie. Supposons qu'un investisseur place 10 000 euros dans le fonds via une assurance-vie et que son investissement génère une plus-value de 5 000 euros après 8 ans. S'il rachète son contrat, il bénéficiera d'un abattement fiscal annuel de 4 600 euros pour une personne seule et de 9 200 euros pour un couple sur les plus-values. L'impôt sur le revenu ou le prélèvement forfaitaire libératoire ne s'appliquera donc que sur la fraction de la plus-value qui dépasse cet abattement. En revanche, s'il avait investi directement dans le fonds, il aurait été imposé sur la totalité de la plus-value, sans bénéficier de cet abattement. Le prélèvement forfaitaire unique (PFU), également connu sous le nom de "flat tax", est de 30% (12,8% d'impôt sur le revenu et 17,2% de prélèvements sociaux).

choisir son contrat d'assurance-vie et investir dans le mirova global sustainable equity fund

Choisir le bon contrat d'assurance-vie est une étape cruciale pour optimiser son investissement dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund, et il est essentiel de prendre en compte ses objectifs financiers et son profil d'investisseur. Il est important de comparer les différents contrats disponibles sur le marché et de tenir compte de ses objectifs, de son profil de risque et de sa situation financière, afin de choisir le contrat le plus adapté à ses besoins et à ses attentes.

comment choisir son contrat d'assurance-vie ?

Pour choisir le contrat d'assurance-vie le plus adapté à ses besoins, il est important de comparer les différents contrats disponibles sur le marché en tenant compte des critères suivants :

Frais : il est important d'examiner attentivement les frais d'entrée, les frais de gestion et les frais de sortie du contrat. Les frais peuvent avoir un impact significatif sur le rendement net de l'investissement à long terme. Un contrat avec des frais plus faibles ne signifie pas forcément une meilleure performance, mais cela peut faire une différence notable sur le long terme. Par exemple, une différence de 0,5% de frais de gestion peut représenter plusieurs milliers d'euros sur un investissement de long terme.
Performance : il est important de comparer la performance des différents contrats sur différentes périodes. Cependant, il est important de noter que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Il est préférable de se concentrer sur la qualité de la gestion du contrat et la diversification des supports d'investissement. Il est également important de prendre en compte le ratio de Sharpe, qui mesure la performance du contrat par rapport à son niveau de risque.
Gamme de supports disponibles : il est important de s'assurer que le contrat propose une gamme de supports d'investissement suffisamment large pour diversifier son portefeuille et adapter son allocation d'actifs à ses objectifs et à son profil de risque. La possibilité d'investir dans des fonds actions, des fonds obligataires, des fonds immobiliers et d'autres actifs permet d'optimiser le rendement et de réduire le risque. Certains contrats offrent également la possibilité d'investir dans des fonds indiciels (ETF), qui permettent de répliquer la performance d'un indice boursier à moindre coût.
Qualité du service client : il est important de choisir un assureur qui offre un service client de qualité, avec des conseillers disponibles et compétents pour répondre à vos questions et vous accompagner dans vos choix d'investissement. Un bon service client est essentiel pour gérer son contrat d'assurance-vie de manière efficace et pour prendre les bonnes décisions d'investissement.

Avant de souscrire un contrat d'assurance-vie, il est important de vérifier que le Mirova Global Sustainable Equity Fund est bien disponible dans le contrat. Tous les contrats d'assurance-vie ne proposent pas l'ensemble des fonds disponibles sur le marché. Il est donc important de se renseigner auprès de l'assureur ou de consulter la liste des fonds disponibles sur le site web du contrat. Certains contrats offrent également la possibilité d'investir dans des fonds labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable), ce qui garantit que le fonds respecte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance stricts.

Il est essentiel d'examiner attentivement les frais d'entrée/sortie et les frais de gestion du contrat d'assurance-vie. Ces frais peuvent varier considérablement d'un contrat à l'autre et peuvent avoir un impact significatif sur le rendement net de l'investissement à long terme. Il est important de comparer les frais des différents contrats et de choisir celui qui offre le meilleur rapport qualité/prix. Selon des statistiques récentes, les frais de gestion moyens des contrats d'assurance-vie en France sont de l'ordre de 0,8% par an, mais certains contrats peuvent facturer des frais plus élevés ou plus faibles. Il est également important de prendre en compte les frais d'arbitrage, qui sont facturés lorsque vous modifiez la répartition des supports d'investissement de votre contrat.

Il est également important de privilégier les assureurs solides et réputés. La solidité financière de l'assureur est un critère essentiel pour garantir la sécurité de son investissement. Il est conseillé de se renseigner sur la notation financière de l'assureur auprès des agences de notation indépendantes, telles que Standard & Poor's ou Moody's. Une notation élevée est un gage de solidité financière et de capacité à honorer ses engagements. La plupart des assureurs publient leur ratio de solvabilité, qui est un indicateur de leur capacité à faire face à leurs obligations financières. Un ratio de solvabilité supérieur à 100% est généralement considéré comme un signe de bonne santé financière.

comment investir dans le mirova global sustainable equity fund via son assurance-vie ?

Une fois que vous avez choisi votre contrat d'assurance-vie, vous pouvez investir dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund en effectuant un versement initial ou des versements réguliers. Il est important de définir une allocation d'actifs adaptée à vos objectifs, à votre profil de risque et à votre horizon de placement. Il est également important de suivre régulièrement la performance de votre investissement et de l'ajuster si nécessaire. L'investissement dans le Mirova Global Sustainable Equity Fund via une assurance-vie est une stratégie à long terme qui nécessite une approche disciplinée et une bonne compréhension des marchés financiers.

Il est important de diversifier son portefeuille et de ne pas investir l'intégralité de son épargne dans un seul fonds. Le Mirova Global Sustainable Equity Fund peut être une composante intéressante d'un portefeuille diversifié, mais il est important de le compléter avec d'autres types d'actifs, tels que des fonds obligataires, des fonds immobiliers ou des actions d'autres secteurs. La diversification permet de réduire le risque global du portefeuille et d'améliorer son potentiel de rendement à long terme. Une allocation d'actifs typique pour un investisseur ayant un profil de risque modéré pourrait être composée de 50% d'actions, 30% d'obligations et 20% d'immobilier. Il est également possible d'investir dans des fonds diversifiés, qui sont gérés par des professionnels et qui offrent une allocation d'actifs prédéfinie en fonction du profil de risque de l'investisseur.

Les versements programmés sont une stratégie intéressante pour lisser les fluctuations du marché et investir régulièrement, quelle que soit l'évolution des cours. En investissant régulièrement, vous achetez des parts du fonds à différents prix, ce qui permet de réduire l'impact de la volatilité du marché sur votre investissement. Les versements programmés peuvent être mis en place mensuellement, trimestriellement ou annuellement, en fonction de vos préférences et de votre capacité d'épargne. Des études ont montré que les versements programmés peuvent améliorer la performance à long terme d'un investissement en actions, en particulier dans les phases de marché baissières. Le montant moyen des versements programmés dans les contrats d'assurance-vie en France est de 300 euros par mois.

Il est important de suivre régulièrement la performance de son investissement et d'ajuster son allocation d'actifs si nécessaire. Les marchés financiers évoluent constamment, et il est important de s'adapter aux nouvelles conditions du marché. Il est conseillé de consulter régulièrement son conseiller financier et de revoir son allocation d'actifs au moins une fois par an. Un suivi régulier permet de s'assurer que son investissement reste aligné avec ses objectifs et son profil de risque. Il est également important de tenir compte des changements de situation personnelle, tels que les changements de revenus, les changements de situation familiale ou les changements d'objectifs financiers, qui peuvent nécessiter une modification de son allocation d'actifs. Il est possible de suivre la performance de son investissement en consultant les relevés de compte envoyés par l'assureur ou en se connectant à son espace personnel sur le site web de l'assureur. Les outils de suivi en ligne permettent de visualiser l'évolution de la valeur de son contrat, de consulter la répartition des supports d'investissement et de réaliser des simulations d'arbitrage.